Comment préparer votre retraite ? Quels sont les choix qui s’offrent à vous en matière d’investissement ? Comment optimiser vos placements ? Pour trouver les réponses à ces questions, il n’y a qu’une seule solution. Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Outre protéger le patrimoine de ses clients, un conseiller patrimonial prodigue également des conseils fiscaux et financiers. Dans cet article, on vous parle du métier de conseiller en gestion de patrimoine. Aussi, nous essayerons de déterminer à quel moment faut-il faire appel à eux.
Le conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion de patrimoine a pour mission principale de valoriser le patrimoine de ses clients. Il doit être en mesure de conseiller sur les stratégies d’investissement par rapport à vos besoins, à vos objectifs et à votre situation. En tant qu’expert en fiscalité, finance, économie, il doit être capable de proposer des solutions permettant de structurer le patrimoine. Pour pouvoir exercer ses fonctions, un conseiller patrimonial doit être un CIF agréé par l’AMF. Aujourd’hui, de plus en plus de spécialistes en gestion de patrimoine proposent leur service. Parmi ces derniers, il y a Ritchie. Il propose des solutions exclusives pour vous aider à optimiser votre gestion patrimoniale.
A quel moment faut-il faire appel à un CGP ?
Nombreuses sont les situations qui nécessitent l’intervention d’un conseiller en gestion de patrimoine. Tout d’abord, ses conseils peuvent être d’une importance capitale pour alléger vos impôts. En effet, il est le mieux placé pour vous conseiller sur les investissements vous permettant de payer moins d’impôts. C’est également le meilleur allié pour vos investissements immobiliers. Avec ses connaissances juridiques, il vous aidera à profiter de plusieurs avantages fiscaux. Placements financiers, transmission de patrimoine, protection familiale, prévoyance, du moment que cela concerne votre patrimoine, travailler avec un CGP vous fera gagner du temps et vous évitera les stress.
